隨著華爾街加大向公眾出售比特幣基金的力度，一份新報告揭示了最初的加密貨幣在其最具影響力的領域（金融犯罪領域）已被數千個新競爭對手所取代。
根據加密欺詐調查機構 TRM Labs 的分析，比特幣在“非法加密貨幣活動”中所佔的份額在七年內大幅下降了 80%，從 97% 降至僅 19%。 報告稱，2016 年“三分之二的加密貨幣黑客攻擊都是針對比特幣的”。
去年？ 只有3%。
TRM Labs 表示，相反，犯罪分子已將他們的在線融資轉移到一個由替代加密貨幣和區塊鏈技術組成的龐大、複雜的全球網絡。 現在有一個完整的基於加密的影子銀行系統已經準備好，能夠為那些對醫院、公共事業和私營企業發起勒索軟件攻擊、拍攝和出售兒童被強奸的電影、交易和剝削人類奴隸、出售毀滅生命的毒品、資助恐怖主義和敲詐勒索、詐騙個人儲蓄、提出僱用謀殺、幫助賤民政權逃避制裁等行為的人提供服務。
報告稱，犯罪分子尤其青睞較新的加密貨幣，這些貨幣的匿名性比比特幣 BTCUSD 更好，-0.04%。 “雖然比特幣在 2016 年是恐怖主義融資的唯一貨幣，但到 2022 年，它幾乎被 TRON 區塊鏈上的資產取代，佔 92%，”它補充道。 據稱，所謂的穩定幣 Tether USDTUSD（0.01）是恐怖分子籌集資金的首選加密貨幣。 與此同時，第二大加密貨幣以太坊 ETHUSD，+0.12%，佔去年加密貨幣黑客攻擊量的 68%。
一系列令人眼花繚亂的技術——比如“跳鏈”、“混合器”、“橋接”和“投幣式洗錢”——被用來洗錢，將其輸入系統，移動它以使當局無法追踪它，然後將其取回。
行業網站 Coinmarketcap.com 表示，目前存在 26,000 種加密貨幣，在全球近 650 個不同的交易所進行交易。
TRM 引用門羅幣、Zcash 和達世幣作為新型加密貨幣的例子，“與比特幣等標準加密貨幣相比，它們具有增強的隱私和匿名功能”，這可能使它們對犯罪分子更具吸引力。
加密新聞網站 BanklessTimes 首席執行官喬納森·梅里 (Jonathan Merry) 解釋說：“非法活動從比特幣轉向其他更匿名的加密貨幣反映了網絡犯罪分子的適應性。” 他補充道：“隨著當局越來越擅長追踪比特幣交易，那些從事非法活動的人會尋求提供更大匿名性的新途徑。”
2006 年詹姆斯·邦德電影《皇家賭場》中的場景，洗錢者必須前往叢林從新客戶那裡收集裝滿現金的手提箱，現在看起來就像黑白電影一樣古雅而過時。
據 TRM 報導，甚至還發展出了一個複雜的犯罪行業，通過向他人提供如何洗錢的建議來賺錢。 報告稱，比特幣仍然是網絡犯罪網絡主要組成部分的地方是弗拉基米爾·普京(Vladimir Putin)領導下的俄羅斯。
一些業內人士對此表示反對。
達世幣核心集團（Dash Core Group 是達世幣網絡的組織之一）的業務開發主管埃內斯托·孔特雷拉斯 (Ernesto Contreras) 表示，達世幣不是匿名的或私有的，也不受犯罪分子歡迎。 “作為比特幣的真正分支，所有達世幣交易都是完全透明的，”他告訴 MarketWatch。 “所有輸入、輸出、地址和金額都記錄在每筆交易中，並且任何人都可以在其公共區塊鏈上查看。” 他補充說，“法定貨幣”（即現金）仍然比加密貨幣更受犯罪分子歡迎。
與此同時，Zcash 基金會執行董事 Jack Gavigan 表示，蘭德公司去年的一項研究發現“沒有證據表明 Zcash 被廣泛非法使用，而且 Zcash 在暗網上的存在也很小。”
顯然，所有這一切都與所謂的“加密貨幣冬天”相悖，這個術語是陳舊的比特幣多頭用來描述自 2021 年以來加密貨幣價格暴跌的。TRM Labs 報告稱，儘管加密貨幣價值從高峰到低谷下跌了三分之二，但“2021 年以來加密貨幣價格的暴跌對 2022 年加密貨幣相關犯罪的美元價值沒有產生重大影響”。 據報導，數十億美元繼續被盜竊和非法轉移。 TRM 能夠識別出至少 90 億美元通過欺詐、傳銷和龐氏騙局被盜並通過加密貨幣進行洗錢的情況。 FBI 估計，從 2021 年到 2022 年，涉及加密貨幣的投資欺詐價值幾乎增加了兩倍。
最新報告再次引發人們對政府監管能夠在多大程度上阻止國際犯罪融資的質疑。 9/11 事件後，全球範圍內對洗錢、恐怖主義融資和不受監管的離岸銀行業進行了大規模打擊。 但過去 15 年加密貨幣系統的爆發似乎扭轉了這一過程，然後是一些。
TRM的分析師還對比特幣本身的最終投資價值提出了更多疑問。 數字貨幣的看漲者一直不得不駁斥人們的指責，即數字貨幣除了洗錢之外沒有什麼用處。 但它很容易被競爭對手取代，這再次引發了一個問題：為什麼它可以說具有稀缺價值。
